Banki Ukrainy będą ujawniać dane osobowe klientów pomimo tajemnicy bankowej.

Ukraina przyjęła ważną ustawę dotyczącą tajemnicy bankowej. Banki będą teraz zobowiązane do udostępniania informacji dotyczących podejrzanych operacji swoich klientów na żądanie policji.

Rada Najwyższa Ukrainy przyjęła ustawę w celu walki z przestępstwami finansowymi.

Zgodnie z nową ustawą banki będą musiały udostępniać dane tylko w przypadkach, gdy operacja płatnicza ma cechy przestępstwa, takie jak oszustwo, kradzież lub nielegalne przejęcie środków lub mienia.

Jeśli taka sytuacja wystąpi, Narodowa Policja będzie mogła zwrócić się do banku i uzyskać szczegółowe informacje w ciągu 24 godzin. Informacje będą zawierać sumę, datę i typ podejrzanej operacji, a także walutę, w której została przeprowadzona. Bank będzie również musiał udostępnić informacje o geolokalizacji i adresie IP, z którego operacja została wykonana.

Szczególną uwagę poświęcono informacjom o odbiorcy i nadawcy środków. Bank musi podać pełne nazwiska, numery identyfikacyjne podatników oraz numery kont obu stron transakcji. Dla podmiotów prawniczych będzie trzeba podać pełną nazwę firmy i jej numer identyfikacyjny.

Ustawa przewiduje również ujawnienie technicznych szczegółów operacji, takich jak identyfikator urządzenia płatniczego, unikalny kod operacji w systemie płatniczym oraz pełny numer elektronicznego środka płatniczego.

WCześniej informowano, że banki Ukrainy notują straty pomimo wojny. Rada proponuje zwiększenie podatków dla instytucji finansowych do 50%.