Banki wzmocnią limity na przelewy od 1 czerwca: kogo dotkną nowe zasady.

Banki ustaliły limity na przelewy dla klientów

W grudniu 2024 roku 44 banki wraz z kilkoma firmami finansowymi podpisały memorandum o przejrzystości na rynku usług bankowych. Celem tego kroku jest zapobieganie przestępstwom finansowym i operacjom w szarej strefie. Główna dyskusja dotycząca memorandum koncentruje się na podziale klientów na kategorie ryzyka oraz ustaleniu limitów dla przelewów.

Przewodniczący NBU Andrij Pyszny podkreślił: 'Memorandum nie wzmacnia monitorowania finansowego i oceny klienta w bankach oraz nie wprowadza dodatkowych ograniczeń dla klientów'.

Od 1 lutego 2025 roku klienci z niskim i średnim ryzykiem będą mieli limity wynoszące 150 tysięcy hrywien miesięcznie na przelewy wychodzące. W tym czasie dla klientów z wysokim ryzykiem limit wyniesie 50 tysięcy hrywien miesięcznie. Od 1 kwietnia 2025 roku ograniczenia regulacyjne nie będą przedłużane, co przeniesie większą odpowiedzialność na banki.

Zaostrzenie ograniczeń

Od 1 czerwca 2025 roku zostaną zaostrzone ograniczenia: limit dla klientów z średnim i niskim ryzykiem zostanie obniżony do 100 tysięcy hrywien miesięcznie. Dla klientów z wysokim ryzykiem limit pozostanie bez zmian - 50 tysięcy hrywien. Ograniczenia te będą dotyczyć wszystkich rodzajów przelewów: z kartki na kartkę, jak i przelewów między rachunkami.

Przypominamy, że klienci z potwierdzonymi dochodami, otrzymując wynagrodzenie na karty bankowe lub prowadząc działalność charytatywną, nie będą objęci ograniczeniami. Również przelewy wewnętrzne między rachunkami w jednym banku nie będą ograniczane.

Ograniczenia dotyczące liczby kont

Uczestnicy memorandum ustalili, że klienci bez potwierdzonych źródeł dochodów nie mogą mieć więcej niż trzy konta w jednej walucie. Niemniej jednak ograniczenia te nie dotyczą rachunków depozytowych, kredytowych oraz rachunków do otrzymywania pomocy państwowej.

Nowe przepisy mają na celu ochronę przed potencjalnymi przestępstwami finansowymi oraz zapewnienie przejrzystości w systemie bankowym. Pomimo pewnych ograniczeń, pomogą one w szybszym wykrywaniu i zapobieganiu nieregularnym operacjom finansowym w przyszłości.